Oplichters slaan toe via WhatsApp: groepen die je veel geld kunnen kosten

FSMA krijgt nieuwe meldingen over WhatsAppgroepen

De FSMA blijft meldingen ontvangen over dubieuze WhatsAppgroepen waarin zogenaamde exclusieve beleggingstips worden verspreid. Dit meldt het in een persbericht aan onze redactie.

Bij de recente gevallen gebruiken oplichters onder meer de identiteit van Bolero, onderdeel van KBC Bank, en GuardCap Asset Management Limited. Namen en logo's worden zonder toestemming ingezet om potentiële slachtoffers het gevoel te geven dat ze met betrouwbare financiële partijen te maken hebben.

Dat maakt deze vorm van fraude extra verraderlijk. Een bekende naam kan vertrouwen wekken, terwijl de echte onderneming helemaal niets met de WhatsAppgroep te maken heeft.

Het begint vaak met een advertentie op sociale media

De eerste stap vindt doorgaans plaats op Facebook of Instagram. Daar verschijnen advertenties die mensen uitnodigen voor een WhatsAppgroep met exclusieve analyses van de financiële markten en interessante beleggingstips.

Sommige advertenties verschijnen op pagina's waarop de naam en het logo van een bekende bank of nieuwsdienst worden misbruikt. Klik je op de advertentie, dan kun je vervolgens in een WhatsAppgroep terechtkomen.

Ook daar wordt verder gewerkt aan het vertrouwen. Beheerders kunnen zich voordoen als bekende economen, beleggingsexperts of CEO's van financiële ondernemingen. De namen die je ziet, hoeven dus helemaal niet overeen te komen met de mensen die werkelijk achter de berichten zitten.

Zelfs loterijen worden gebruikt

Eenmaal in de groep proberen de beheerders deelnemers steeds verder mee te krijgen. Zo kunnen er bijvoorbeeld loterijen worden aangeboden. De FSMA vermoedt dat dergelijke acties onder meer dienen om persoonsgegevens te verzamelen.

Daar blijft het niet bij. Deelnemers krijgen voorstellen voor beleggingen die op zeer korte tijd uitzonderlijk hoge winsten zouden opleveren. Artificiële intelligentie speelt daarbij een belangrijke rol in het verhaal dat de fraudeurs vertellen.

Een zogenaamd geavanceerd AI-model zou financiële markten analyseren en bijzonder winstgevende kansen ontdekken. Zulke technologische termen kunnen het aanbod geloofwaardiger laten klinken, maar vormen geen bewijs dat er werkelijk een betrouwbaar systeem achter zit.

Rendement van 360 procent in enkele maanden

In het geval waarvoor nu wordt gewaarschuwd, doen de oplichters zich voor als een vergunde financiële dienstverlener en misbruiken ze de identiteit van Bolero. Slachtoffers krijgen vervolgens het voorstel om geld te steken in een beleggingsplan dat aan GuardCap zou zijn gekoppeld.

Daarbij wordt een rendement van maar liefst 360 procent over een periode van drie tot vier maanden in het vooruitzicht gesteld. Een AI-model zou die enorme winst mogelijk maken.

Net zulke extreme rendementsbeloften moeten onmiddellijk de alarmbellen doen afgaan. Beleggen brengt risico's met zich mee en een partij die enorme winsten op zeer korte termijn voorspiegelt, verdient extra controle voordat er ook maar één euro wordt overgemaakt.

Ook valse tradingapp ‘GTI’ duikt op

De fraude stopt niet bij berichten in WhatsApp. De beheerders bieden ook een app met de naam ‘GTI’ aan.

Om de app te kunnen gebruiken, moeten consumenten eerst geld storten. Geld overmaken om toegang te krijgen tot zo'n onbekend handelsplatform kan er uiteindelijk toe leiden dat het gestorte bedrag verloren gaat.

De toezichthouder merkt bovendien dat de personen achter dergelijke WhatsAppgroepen agressief te werk kunnen gaan. In korte tijd kwamen talrijke soortgelijke meldingen binnen.

Zo voorkom je dat je in de val loopt

Krijg je via sociale media een uitnodiging voor een WhatsAppgroep waarin grote beleggingswinsten worden beloofd, dan is voorzichtigheid noodzakelijk. Vertrouw niet automatisch op een bekend logo, een professionele profielfoto of de naam van een bekende financiële onderneming.

Controleer zelf via officiële kanalen of de aanbieder daadwerkelijk bestaat en over de nodige vergunningen beschikt. Gebruik daarvoor niet zomaar de contactgegevens of links die iemand in de WhatsAppgroep doorstuurt. Fraudeurs kunnen websites, namen, telefoonnummers en andere gegevens nabootsen om hun verhaal geloofwaardig te maken.

Zit je al in een verdachte groep, dan wordt aangeraden om die zo snel mogelijk te verlaten. Blokkeer het nummer van de beheerder, verbreek het contact, volg de aangeboden beleggingstips niet en installeer geen apps die in de groep worden gepromoot.

Waarschuwingslijst biedt geen volledige zekerheid

De betrokken frauduleuze constructies zijn toegevoegd aan de lijst van ondernemingen die op onregelmatige wijze actief zijn in België. Toch betekent het ontbreken van een naam op die lijst niet automatisch dat een aanbieder betrouwbaar is.

Nieuwe frauduleuze partijen kunnen immers actief worden voordat er voldoende meldingen zijn binnengekomen en een waarschuwing kan worden gepubliceerd. Daarom blijft het belangrijk om zelf na te gaan of een financiële onderneming toestemming heeft om haar diensten aan te bieden.

Twijfel je aan een beleggingsvoorstel dat via WhatsApp, Facebook of Instagram bij je terechtkomt, maak dan geen geld over totdat je de aanbieder onafhankelijk hebt gecontroleerd. Een belofte van snel en bijna moeiteloos rendement kan aantrekkelijk klinken, maar net daar rekenen fraudeurs op.