Veel Belgen onderschatten hun pensioen: deze bank lanceert opvallend én gratis initiatief

Een nieuw hoofdstuk vraagt om een nieuwe blik

Pensioen is allang niet meer het eindpunt van een loopbaan. Steeds meer mensen zien het als de start van een nieuwe periode, waarin reizen, hobby's, familie of nieuwe projecten centraal staan. Volgens Belfius verdient die overgang een grondige voorbereiding.

De bank benadrukt dat er geen standaardtraject bestaat. "Met het pensioen komt een nieuw ritme. Vrijer. Persoonlijker. Gedurfder", klinkt het. Of iemand nu nog volop aan het werk is, bijna met pensioen gaat of al enkele jaren gepensioneerd is, de financiële situatie en verwachtingen verschillen sterk van persoon tot persoon. Daarom wil Belfius klanten begeleiden op maat van hun eigen plannen.

Een week volledig in het teken van pensioen

Van 22 tot 27 juni organiseert Belfius een pensioenweek in heel België. Tijdens die periode zijn er volgens de bank 10.000 afspraken beschikbaar en staan ongeveer 1.000 lokale experten klaar om klanten te ontvangen.

De gesprekken zijn gratis, vrijblijvend en persoonlijk. Belfius ziet ze als een gelegenheid om mensen meer inzicht te geven in hun financiële toekomst. "Even de tijd nemen om erbij stil te staan, is al een stap vooruit en geeft u de kans om uw traject verder uit te stippelen."

Het initiatief richt zich op verschillende doelgroepen: mensen die hun pensioen voorbereiden, wie bijna stopt met werken en gepensioneerden die hun financiële situatie opnieuw willen evalueren.

Een persoonlijke aanpak staat centraal

Tijdens een pensioengesprek kijkt Belfius niet uitsluitend naar het wettelijke pensioen. De bank probeert een volledig beeld te vormen van de financiële situatie van de klant.

Daarbij wordt rekening gehouden met de huidige en toekomstige inkomsten, de gezinssituatie, het opgebouwde vermogen en de persoonlijke toekomstplannen. Ook mogelijke bank- en verzekeringsoplossingen komen aan bod. "Ons doel: u oplossingen voorstellen die aansluiten bij uw behoeften en uw pensioenplannen."

Belfius wijst er wel op dat bepaalde financiële producten risico's kunnen inhouden en dat sommige oplossingen kosten met zich kunnen meebrengen. Het advies wordt daarom afgestemd op de individuele situatie van de klant.

Technologie helpt vooruitkijken

Een opvallend onderdeel van het initiatief is een analysetool die een inschatting maakt van het mogelijke kapitaal dat iemand nodig heeft tijdens zijn pensioen.

Daarvoor vergelijkt Belfius de gegevens van klanten met die van ongeveer 200.000 gepensioneerde klanten uit een interne en volledig anonieme studie over de periode 2019 tot 2023. Op die manier probeert de bank een beter beeld te geven van hoe uitgaven tijdens het pensioen kunnen evolueren.

Volgens Belfius draait een pensioengesprek niet alleen om cijfers, maar ook om gemoedsrust. "Omdat uw pensioen een traject is en elke stap het waard is om er even bij stil te staan." Met de pensioenweek wil de bank Belgen aanmoedigen om bewust naar hun toekomst te kijken en tijdig na te denken over hun financiële mogelijkheden. Want hoe beter iemand voorbereid is, hoe groter de kans dat hij of zij straks volop van het pensioen kan genieten.