Deze WhatsApp-groepen beloven snel geld, maar experts waarschuwen

Fraudeurs lokken slachtoffers via sociale media

De nieuwste waarschuwing komt van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten, beter bekend als de FSMA. De toezichthouder waarschuwt voor dubieuze WhatsApp-groepen waarin fraudeurs zogenaamde exclusieve beleggingstips verspreiden of reclame maken voor valse tradingapps. 

De werkwijze begint vaak niet eens op WhatsApp zelf. Slachtoffers zien eerst een advertentie op Facebook of Instagram. Daarin wordt bijvoorbeeld beweerd dat een exclusieve groep toegang geeft tot analyses van de financiële markten en beleggingen waarmee veel winst kan worden gemaakt.

Opvallend is dat fraudeurs daarbij geregeld de identiteit van bekende ondernemingen misbruiken. In de meest recente waarschuwing meldde de FSMA dat onder meer de identiteit van Bolero van KBC Bank en GuardCap Asset Management werd gestolen.

Wie op de advertentie klikt, wordt vervolgens naar een WhatsApp-groep geleid. Daar zitten zogenaamd deskundige beleggers, economen of toplui van financiële ondernemingen. In werkelijkheid zijn het volgens de FSMA oplichters die zich voordoen als iemand anders.

De FSMA waarschuwt dat het aantal meldingen in korte tijd aanzienlijk is toegenomen. Dat maakt de fraude extra gevaarlijk, omdat nieuwe slachtoffers voortdurend via sociale media kunnen worden aangebracht.

Zelfs bekende banken worden nagebootst

Het vertrouwen van slachtoffers wordt bewust opgebouwd. Een bekende banknaam, professioneel logo of bekende financiële expert moet ervoor zorgen dat de aangeboden belegging betrouwbaar lijkt.

“Deze keer werd de identiteit van Bolero (KBC Bank NV) en GuardCap Asset Management Limited gestolen”, meldt de FSMA.

Het gaat dus niet om officiële WhatsApp-groepen van deze ondernemingen. De namen en logo's worden zonder toestemming gebruikt om potentiële slachtoffers ervan te overtuigen dat ze met een echte financiële instelling te maken hebben.

Dat soort identiteitsfraude is volgens de FSMA een belangrijk onderdeel van de methode. Wie in een groep terechtkomt, kan bovendien worden geconfronteerd met andere vormen van manipulatie. De beheerders proberen deelnemers bijvoorbeeld over te halen om geld te storten of een bepaalde tradingapplicatie te installeren.

In de meest recente zaak werd volgens de toezichthouder een valse applicatie met de naam GTI gepromoot. Gebruikers konden die toepassing alleen gebruiken nadat ze eerst geld hadden betaald.

Exclusieve tips kunnen je veel geld kosten

Het gevaar zit vooral in de belofte van gemakkelijk geld. Fraudeurs stellen hun aanbod voor alsof ze over informatie beschikken die gewone beleggers niet hebben. Wie snel handelt, zou daardoor grote winsten kunnen behalen.

De FSMA waarschuwde eerder al dat slachtoffers soms worden geconfronteerd met beloften van hoge opbrengsten zonder risico. Ook kunnen fraudeurs slachtoffers onder druk zetten door te suggereren dat een unieke kans slechts korte tijd beschikbaar is. “De FSMA blijft meldingen ontvangen over dubieuze WhatsAppgroepen waarin oplichters zogenaamde exclusieve beleggingstips delen of valse tradingapps promoten.”

Dat soort formuleringen moet volgens de toezichthouder een belangrijke alarmbel doen afgaan. Een belegging die hoge of snelle winsten belooft zonder duidelijk risico, verdient extra wantrouwen. Ook het feit dat iemand zich voordoet als een bekende CEO, econoom of medewerker van een financiële instelling bewijst helemaal niet dat die persoon echt is.

Wat moet je doen als je bent toegevoegd?

Wie onverwacht in zo'n WhatsApp-groep terechtkomt, hoeft volgens de FSMA niet te twijfelen over de beste aanpak. De toezichthouder adviseert om de groep zo snel mogelijk te verlaten, het telefoonnummer van de beheerder te blokkeren en elk contact stop te zetten. 

“Volg de beleggingstips niet en download geen enkele applicatie die in deze WhatsAppgroepen wordt gepromoot”, waarschuwt de FSMA. Wie overweegt om geld te investeren, doet er bovendien goed aan eerst na te gaan of de aanbieder wel over de vereiste vergunning beschikt. De naam van een bekende bank of vermogensbeheerder in een WhatsApp-profiel is daarvoor absoluut geen bewijs.

En wie al geld heeft overgemaakt, moet zo snel mogelijk verdere betalingen stopzetten en contact opnemen met zijn bank. Bewaar ook berichten, telefoonnummers, screenshots en betalingsgegevens. Die informatie kan belangrijk zijn bij een melding of aangifte.

De belangrijkste waarschuwing is uiteindelijk eenvoudig: een WhatsApp-groep die exclusieve beleggingstips, gegarandeerde winsten of snel rijk worden belooft, is geen kans die je moet grijpen, maar een risico dat je moet vermijden.